如皋市人民法院立案庭:峻厉冲击套路贷深切贯

  近年来,通过审理实践发现,当事人虚增债务、伪造证据、恶意制造违约、收取高额费用等方式非法侵占财物的套路贷诈骗等新型违法犯罪行为盛行,严重侵害了人民群众的人身财产权益,扰乱了金融市场秩序,影响社会稳定。为此,自2018 年9月至12月,最高人民法院开展“全省法院依法妥善审理民间借贷案件、防范和惩治涉套路贷与虚假诉讼”专项整治活动,并专门下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,要求全省各级人民法院审理民间借贷案件严格审查借贷事实和证据,严厉打击通过民事诉讼实现非法目的的套路贷行为。为深入贯彻省院要求,如皋市人民法院立案庭快审中心作为如皋法院的民间借贷等合同类纠纷的专项审理部门,在省院下发通知后针对审理中发现的新问题、新苗头,立即召开紧急会议,要求全面贯彻落实省院严厉打击套路贷与虚假诉讼专项整治活动。会议主要提出如下要求:

  一、加强立案甄别。在诉讼服务中心、立案窗口及审判法庭设立禁止套路贷和虚假诉讼的告示,明确告知参与套路贷与虚假诉讼应当承担的法律责任,引导当事人依法行使诉权,诚信诉讼;对于诉前调解申请司法确认的民间借贷案件以及当事人信访反映案件涉及套路贷或虚假诉讼的,加大案件审查力度;加强关联案件查询,发现一方当事人或诉讼代理人为同一人的民间借贷案件数量较多,或者被告为在校大学生可能涉及“校园贷”的,在分案时将案件归并由同一法官或同一合议庭审理并重点标识。

  二、加强审查力度。案件审理中加大对借贷事实和证据的审查力度,对于存在套路贷违法犯罪或虚假诉讼嫌疑的,传唤当事人本人到庭就有关案件事实接受询问,适当加院依职权调查取证力度,多渠道搜集证据资料,查明事实真相;加大对民间借贷虚假诉讼的制裁力度,对于当事人存在虚假诉讼行为的,严格依据《民事诉讼法》的规定予以罚款、拘留,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  三、加大惩治力度。加强与公安机关、检察机关的沟通联系,建立打击套路贷与虚假诉讼等违法犯罪综合治理机制,畅通案件移送渠道,形成打击合力;对于实施套路贷与虚假诉讼等涉众型违法犯罪行为的,作为扫黑除恶专项活动的重点打击对象,依法从重处罚;发现P2P 平台、小额贷款公司、担保公司等机构从事违法违规行为的,及时通过专项调研报告、司法建议等形式向相关监管部门作出反馈。在审理民间借贷案件中,切实提高对套路贷诈骗等犯罪行为的警觉,加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别,发现涉嫌违法犯罪线索、材料的,及时依法处理;民间借贷行为本身涉及套路贷、虚假诉讼等违法犯罪的,将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关,切实防范犯罪分子将非法行为合法化,利用民事判决侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成套路贷诈骗、虚假诉讼等犯罪的,对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决,通过审判监督程序予以纠正。(余朋飞)

( 发布日期:2018-11-26 01:05 )